Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenziertes Online-Casino (MGA-Lizenz) tragen wir Verantwortung für die Herkunft der Gelder auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente Sie vorlegen müssen und welche Fristen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Wir sind verpflichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Grundlage unserer Arbeit sind die Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA) sowie die damit verbundenen Bestimmungen für Spieler in Österreich. Diese Verpflichtung gilt für jede Einzahlung, jede Auszahlung und jede Transaktion, unabhängig vom Betrag.

Unser Risikomanagement umfasst die Identitätsprüfung aller Spieler, die laufende Überwachung von Zahlungen und die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Behörden. Verstöße gegen diese Richtlinie führen zur Kontoschließung und gegebenenfalls zur Anzeige.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Identitätsdokumente an. Bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten können zusätzliche Prüfungen jederzeit erforderlich werden.

• Registrierung: automatische Datenprüfung
• Erste Auszahlung: Vollverifizierung mit Dokumenten
• Laufend: Überwachung bei Schwellenwerten und Auffälligkeiten

Erforderliche Dokumente

Wir benötigen drei Nachweise: einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Bankbestätigung, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos).

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spielerdaten mit Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, außer an die zuständige Lizenzbehörde, soweit dies gesetzlich vorgesehen ist.

• Dokumente über das geschützte Formular in Ihrem Konto hochladen
• Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung bei fehlenden Unterlagen

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, stark vom bisherigen Muster abweichendem Spielverhalten oder gesetzlich definierten Schwellenwerten können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Dazu gehören Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise.

Diese Prüfung dient dem Schutz beider Seiten: Sie belegt, dass die Gelder aus legaler Tätigkeit stammen, und schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte. Wir stellen Fragen nur, wenn konkrete Anhaltspunkte oder gesetzliche Vorgaben dies erfordern.

Wie wir Transaktionen überwachen

Wir prüfen Ein- und Auszahlungen kontinuierlich auf Plausibilität. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern der Anbieter dies technisch unterstützt. Bei Karten oder E-Wallets zahlen wir maximal den eingezahlten Betrag dorthin zurück; Gewinnbeträge darüber hinaus laufen über Banküberweisung oder Krypto.

Grenzen pro Spielerkonto: Auszahlungen bis 5.000 € pro Tag und 20.000 € pro Monat. Bearbeitungszeit 0 bis 24 Stunden nach vollständiger Verifizierung. Für Ein- und Auszahlungen erheben wir keine Gebühren.

Was passiert ohne Nachweis

Ohne vollständige Verifizierung nehmen keine Auszahlungen vor. Bleiben Dokumente über unsere gesetzte Frist hinaus aus, schränken wir das Konto schrittweise ein: zunächst die Auszahlungen, dann Einzahlungen und Spielfunktionen. Über jeden Schritt informieren wir Sie vorher schriftlich.

Stellen wir gefälschte Dokumente fest, widersprüchliche Angaben oder Hinweise auf Kontomissbrauch, sperren wir das Konto sofort und behalten uns die Anzeige bei den Behörden vor. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft ziehen wir ein. Sie können Einsprüche jederzeit an [email protected] richten; wir antworten innerhalb von 24 Stunden.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der MGA fünf Jahre ab Kontoschließung auf. Nach Ablauf dieser Frist löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten (etwa steuerlicher Art) länger greifen. Sie können Auskunft über Ihre gespeicherten Daten jederzeit über [email protected] anfordern; die Meldung erfolgt innerhalb der gesetzlichen Frist.

Diese Speicherung ist keine Willkür, sondern gesetzliche Pflicht: Sie ermöglicht Nachweisen gegenüber Behörden und schützt Sie im Streitfall. Unser Support ist rund um die Uhr für Rückfragen erreichbar.

Häufige Fragen zu Playmojo Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Playmojo Casino?

1 bis 3 Werktage nach Eingang vollständiger Unterlagen. Bei gut lesbaren Dokumenten oft deutlich schneller.

Warum wurde meine Auszahlung erst nach der Verifizierung freigegeben?

Vor der ersten Auszahlung müssen wir Ihre Identität gesetzlich prüfen. Danach laufen Auszahlungen in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Muss ich Krypto-Einzahlungen verifizieren?

Ja. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige Identitätsprüfung vor der Auszahlung.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Ohne Nachweis führen wir keine Auszahlung durch. Nach Ablauf der gesetzten Frist schränken wir das Konto schrittweise ein.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich unser Compliance-Team. Die Daten werden verschlüsselt übertragen und getrennt gespeichert und nur gegenüber der MGA offengelegt, soweit gesetzlich erforderlich.